Unabhängige Vermögensberatung | WpHG § 3 Abs. 34a
Vermögensberater: ___________________________
Lizenz/Registrierung: BaFin-Nr. _____________________
Adresse: ___________________________
Mandant (Client): ___________________________
Adresse: ___________________________
Steuernummer: _____________________
Beratungsgegenstand:
☐ Langfristige Vermögensplanung
☐ Anlageberatung (WpHG § 2 Abs. 1 Nr. 4)
☐ Finanzplanung & Altersvorsorge
☐ Steueroptimierung
☐ Erbschaftsplanung
☐ Risikoabsicherung & Versicherungen
Betreute Vermögenswerte: €_________
Gebührenmodell:
☐ Provisionsgebunden (von Produktanbietern)
☐ Unabhängig gebührenfinanziert (AUM-basiert)
☐ Pauschale Gebühr: €_____ mtl. / jährlich
☐ Performance-Gebühr: ____% p.a. über Benchmark
Gebühren zzgl. MwSt.: 19%
Risikoklasse (WpHG):
☐ Konservativ (Kapitalerhalt)
☐ Moderat (Balanciert)
☐ Dynamisch (Wachstum)
☐ Spekulativ (Hochrentabel)
Diversifizierung: Mind. 5 Asset-Klassen erforderlich
Derivate-Nutzung: Ja / Nein
Bekannte Interessenskonflikte (WpHG § 35):
☐ Provisionsabhängigkeit von Produktanbietern
☐ Verwandte Versicherungsgesellschaften
☐ Eigenhandelsaktivitäten
Offenlegung bereits erfolgt: Ja / Nein | Datum: _____
Datenschutz (DSGVO): Mandant akzeptiert Datenschutzerklärung
AML/KYC-Verfahren (GwG): Durchgeführt am _____
Handelsplatz: Regulierte Börse / OTC / _____________________
Abwicklung: Lagerstelle _____________________
Laufzeit: Unbegrenzt / Befristet bis _____
Kündigungsfrist: _____ Monate zum Ende eines Kalendermonats
Kündigung durch Mandant: Schriftlich mit Begründung
Gebührenverpflichtung bei Kündigung: Bis Ende des Kündigungsmonats
⚠️ HINWEIS: Vergangene Wertentwicklung ist kein Garant für zukünftige Renditen. Alle Geldanlagen bergen Risiken!
Diese Vorlage bietet keine Rechtsberatung. Konsultieren Sie einen Anwalt.